外汇检查女职工创新工作室
为强化科技赋能金融外汇监管，提升非现场分析打击非法跨境金融活动的精准性，徐宏练同志带领广东外汇检查队伍研究外汇数据研判领域创新，成立外汇检查女职工创新工作室（以下简称“外汇检查工作室”）。该工作室共11人，其中女职工7人，占比63.64%。7名女职工中，6人为硕士研究生学历，6人具备中高级工程师等技术职称，3人具备公职律师证，1人曾参与援派新疆工作，3人具备十年以上外汇领域监管经验，全部具备三年以上外汇领域监管经验，团队专业本领过硬，主动担当作为，不断开创检查事业新局面。因工作成效突出，工作室3次获全国六部门、公安部、外汇总局等联合表彰为国家级先进集体，4次获全省七部门、省财贸金融系统工会等表彰为省级先进集体和“劳模和工匠人才创新工作室”，工作报告29次获外汇总局领导批示，创新性和先进性获充分肯定。
在科技创新方面，外汇检查工作室自主研发的“粤智汇”平台在多个方面实现创新：一是“新数据”，持续拓展外部数据源，打破数据壁垒。成功采集人民银行、发改委等15个监管部门数据共3.8亿条，实现跨领域“新数据”拓展。二是“新科技”，应用机器学习技术，提升监管精度。构建了基于大数据平台及人工智能模型的外汇交易风险自动监测体系，沉淀多种人工智能分析处理方式，有效提高检查人员的工作精度和研判准确率。三是“新形态”，引入图生态技术，实现研判自动化智能化。基于图技术和海量数据基础，创新设计了可视化的可疑团伙挖掘、异常资金链路分析、自动报告生成等功能，实现“挖线索、做研判、写报告”的自动化作业功能，极大提升了外汇非现场检查研判效率。四是“新模式”，汇警税关联合研判常态化，提升监管合力。联合公安、税务、海关等部门多次开展现场研判，就地下钱庄、走私、涉诈等主题深入研讨，分析主体累计近2000个，成功挖掘多宗非法金融活动线索并得以侦破，有效提升部门间监管合力。“粤智汇”平台及其应用先后获2021中国金融科技守正创新扬帆计划优秀应用奖（即二等奖），2022年金融科技发展奖评审专家评价“国内领先”，2020、2023年国家外汇管理局管理检查司外汇非现场分析竞赛一等奖、前三名，被纳入“广州金融科技创新监管工具”第二批创新应用项目。“粤智汇”平台，
在工作成效方面，外汇检查工作室3次获全国六部门、公安部、外汇总局“全国打击非法买卖外汇先进集体”等表彰，4次获全省七部门“广东省打击骗税违法犯罪及其资金渠道先进集体”等表彰和省财贸金融系统工会“劳模和工匠人才创新工作室”表彰，多次获得全国六部门联合办公室贺信、税务公安等部门的感谢信，4次获评中国人民银行广东省分行年度“十大亮点工作”和“女职工文明示范岗”，工作室成员16人次获全国、省级七部门通报表扬，先后7次在全国六部门工作会议上交流先进经验，树立了广东检查队伍品牌效应，有力震慑涉汇非法金融活动，切实防范广东跨境资金异常流动风险，全力维护公平公正的营商环境。
外汇检查工作室按高标准规划、高规格建设，着力打造金融监管领域的精品工程。在硬件环境方面，累计投入206万元，建成面积达236平方米，可实时容纳超90人同时工作的研判场所，并配置高性能服务器、云桌面系统、研判大屏等设备，可支持可视化研判、汇警税关多部门合作和线上下授课等工作；在软件实力方面，充分应用知识图谱、联邦学习、神经网络、图联邦等前沿科技手段，创新研发了“宏观趋势把握、中观精准预测、微观科学研判”的“粤智汇”平台。在宏观层面，运用知识图谱技术，建设了外汇局数据监测平台，动态展示重点业务、重点国别和关注渠道交易情况，实现对跨境资金异常流动整体研判；在中观层面，基于联邦学习、神经网络和关系网络等先进技术，构建智能识别虚假贸易、虚假资本金等七大场景的四维立体风险监测模型，模型自动输出高风险名单到知识图谱，进而利用标签传播等算法追踪高风险实体；在微观层面，通过图联邦技术引入粤信融数据、公安可疑线索、银行人民币交易数据，构建本外币一体化图谱，推动涉汇违规行为的全链条打击。
依托科技赋能外汇监管，外汇检查处工作室切实提升防范跨境资金异常流动风险的效能，在外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架下，进一步完善外汇市场微观监管，始终保持对地下钱庄等非法金融活动的高压打击态势，同时，积极作为、开拓创新，主动拓展与税务部门的合作，成功查处全国首批涉税违规汇入案件3起，实现全链条打击骗取出口退税违法行为。工作室开创性查处违规开展外保内贷业务案件，对借贷双方同时实施处罚，具有全国示范意义；积极创新境外取证方式，查办特大虚假单证逃汇案；前沿性开拓了外汇批发市场、支付机构等检查新领域，进一步拓宽检查工作的广度和深度。
依托外汇检查工作室及其团队，自2020年至今，国家外汇管理局广东省分局查处外汇违规案件442宗，累计处罚没款3.16亿元人民币，并联合侦破逾80宗涉税、涉走私、涉赌博、涉地下钱庄等非法金融活动，涉案金额超15,000亿元人民币，工作成效屡获全国六部门、外汇总局肯定，实现了对外汇监管效能提升问题的重点攻关，从海量的交易数据中深入洞察非法资金流动渠道、运作模式，推动了非法跨境金融活动主体的挖掘与研判提速，有力打击了外汇违法违规行为，切实防范跨境资金异常流动风险，维护外汇市场有序发展。
征途漫漫，惟有奋斗。在实现中华民族伟大复兴的新征途上，外汇检查工作室女职工们将在平凡岗位上集巾帼之智，聚巾帼之力，以更加饱满的精神和昂扬的斗志，奋发笃行，攻坚克难，为外汇监管事业的高质量发展作出新贡献，切实维护国家经济金融安全。
